제 어머니는 2년 전에 돌아가셨지만, 그보다 16년 전에 어머니는 건강과 관련된 사건을 겪었습니다. 그로 인해 어머니는 물론 자녀와 가족의 삶도 매우 갑자기 바뀌었습니다. 불행히도 어머니는 말하고 쓰는 능력을 잃었습니다. 우리 가족이 힘들었지만 그녀의 재정 고문이자 집행인이 되어 그녀의 재정 문제 대부분을 알고 있다는 사실에 매우 감사했습니다.
부모와 돈에 대해 이야기하는 것이 어색하거나 사생활 침해처럼 느껴질 수 있지만 재정에 대해 적극적이고 지속적인 대화에 참여하면 많은 이점이 있습니다. 집행자로 지명되는 것은 당신이 많은 행정적 및 잠재적으로 감정적으로 도전적인 작업을 담당하게 될 것이기 때문에 당신이 알고 있는 것이 훨씬 더 중요합니다. 다음은 귀하의 역할과 의무를 더 잘 이해하는 데 도움이 될 수 있는 몇 가지 지침입니다.
명쾌함. 집행자로서 가장 중요한 일은 아마도 지금 부모님의 뜻을 검토하고 불분명한 것이 있으면 질문하는 것입니다. 그렇게 하면 나중에 질문이 생겼을 때 다른 사람들이 질문을 할 수 있도록 안내할 수 있습니다.
할 것이다. 수혜자 및 기타 세부 사항 측면에서 부모님의 재정 자산과 일치하는지 확인하기 위해 부모님의 유언장을 검토하는 것이 매우 중요합니다. 원본 유언장과 금융 자산을 때때로 검토하여 현재 생활 상황을 반영하고 유산법에 대한 최신 정보인지 확인하십시오.
선적 서류 비치. 유언장 외에 다음 문서 및 관련 항목을 찾으십시오. 보험 정책; 자산 관리자 연락처 정보; 중개 및 자문 계정 명세서; 은행 계좌 정보; 군사 기록; 안전 금고 및 열쇠; 행위; 연금 명세서; 사회 보장 문서; 신용 카드 및 명세서; 주택, 자동차, 보트 및 트레일러에 대한 소유권; 및 기타 재무 및 투자 정보. 가족의 기록을 정리하는 것은 장기적으로 매우 유익할 것입니다.
짧은 갈비를 굽는 시간
사망 증명서. 유언집행인은 은행, 보험 회사, 신용 제공자 및 기타 기관에 보여주기 위해 적어도 10개의 공인 사망 증명서 사본을 구입해야 할 것입니다. 또한 사회 보장국과 같은 정부 기관에 부모의 사망을 알리고 사망 진단서를 제출해야 합니다. 일반적으로 장의사 또는 부모님의 지역 시립 기록 보관소에서 도움을 줄 수 있습니다.
유언 검인. 일반적으로 유언장은 검인 법원에 제출해야 합니다. 유언장이 적법한지 확인하고 자산을 수혜자에게 분배하는 프로세스는 몇 달 또는 몇 년이 걸릴 수 있습니다. 그러나 부모가 모든 자산을 살아있는 신탁이나 기타 신탁에 양도한 경우 검인을 피할 수 있습니다. 신탁에 보관되지 않은 자산의 경우 검인 절차가 필요할 수 있습니다.
은행 계좌. 집행자로서 청구서를 지불해야 하거나(모기지, 재산세, 공과금 또는 신용 카드와 같은 비용을 지불하기 위해 수표를 작성) 자금을 받아야 할 수도 있습니다(급여, 개인 대출 상환 등과 같이 부모에게 빚진 돈을 예치). 부동산 이름으로 계좌를 개설하십시오. 수표장과 은행 거래 명세서를 살펴보고 부모님이 정기적으로 지불하거나 받은 것이 무엇인지 알아내십시오.
재산 목록 및 유지 보수. 또한 집이나 기타 재산을 분배하거나 판매할 수 있을 때까지 유지 관리해야 할 수도 있습니다. 당신은 집이나 안전 금고에 있는 모든 것을 포함하여 부모의 개인 재산을 안전하게 지킬 책임이 있습니다. 개인 자산 인벤토리 또는 평가를 제공해야 할 수도 있습니다.
재산세. 유산이 해당 유산세 공제 금액을 초과하는 경우 유산은 주 및 미국 정부에 최종 소득세 신고서를 제출해야 합니다. 연방 유산세가 없더라도 주 사망세가 있을 수 있습니다. 상속세 신고는 사망일로부터 9개월 이내에 제출해야 합니다. 처리 방법에 대한 자세한 내용은 세무 전문가에게 문의하십시오.
자산 지출 및 분배. 모든 세금, 청구서 및 기타 부채가 지불된 후 유산의 자산(재산, 주식, 채권, 현금 등)이 수혜자에게 분배됩니다. 각 수혜자로부터 배당금을 받았다는 영수증을 받는 것이 중요합니다. 그런 다음 집행자로서 남은 자산을 처분해야 합니다.
시간이 지남에 따라 부모님이 점차 자산과 책임을 귀하에게 이전할 수 있는지, 아니면 질병이나 사망으로 인해 갑자기 개입하여 일을 처리해야 하는지 여부를 알 수 없습니다. 어느 쪽이든, 혼자 접근할 필요는 없습니다. 귀하 또는 부모님의 재정 고문과 함께 변호사, 회계사 및/또는 세무 고문과 상담하십시오. 이러한 전문가는 종종 복잡한 프로세스를 이해하고 탐색하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
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