어지럽게 흩어져 있는 것. 종합적으로, 우리는 서류 작업을 포함하여 그것에 익사하는 것 같습니다. 적절하게 정리되고 저장되기를 기다리는 동안 사용 가능한 모든 표면에 축적됩니다.
따라서 조직화가 인기 있는 추세라는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 인기 있는 리얼리티 TV 프로그램을 보거나, 책을 읽거나, 온라인 과정을 수강하여 혼란을 없애고 더 이상 기쁨을 주지 않는 것을 해제하는 방법을 배울 수 있습니다.
청바지에 구멍을 고치는 방법
그러나 그 모든 종이와 여기에 포함된 민감한 금융 및 개인 정보는 어떻습니까? 사실, 조직화는 미학과 즐거움 그 이상입니다. 또한 데이터와 자산을 보호하는 데 도움이 됩니다.
주위에 당신의 팔을 얻기
정리를 위한 첫 번째 단계는 어려운 작업처럼 느껴질 수 있습니다. 종이 파일과 디지털 파일을 모두 관리할 계획을 세우는 것입니다.
온라인 뱅킹 및 투자가 점점 일반화되고 있으므로 전체 금융 생활의 대시보드를 한 곳에서 관리할 수 있습니다. 온라인에서 쉽게 검색할 수 있는 종이 청구서가 있는 경우 종이를 파쇄할 수 있습니다. 그러나 일부 제공업체는 특정 기간 동안만 인보이스 또는 명세서에 대한 온라인 액세스를 제공할 수 있습니다. 이 경우 디지털 문서의 PDF를 다운로드하여 하드 드라이브나 암호화 또는 추가 보안 보호 기능을 제공하는 클라우드 기반 계정과 같은 다른 안전한 위치에 저장할 수 있습니다.
고객과 공유할 때 주요 법률, 보험 및 재정 문서와 함께 재무 계획과 같이 종이 형식으로 유지하고 싶은 문서가 있을 수 있습니다. 이 모든 중요한 문서를 하나의 큰 바인더에 넣는 것이 좋습니다. (또한 구멍이 3개 있는 펀치 또는 이미 구멍이 있는 정리 폴더를 원할 것입니다.) 그리고 가족 기록 정리 도구를 활용할 수 있습니다. Morgan Stanley에는 고객을 위한 자체 버전이 있지만 시장에서 이러한 조직자를 제공하는 다양한 소스가 있습니다.
조직화의 두 번째 단계는 프로세스에 매우 중요합니다. 종이 문서와 디지털 문서를 안전하게 보호하는 데 적극적이어야 합니다.
보안이 중요한 이유
데이터를 보호하기 위해 취할 수 있는 몇 가지 단계가 있습니다.
자신의 옷을 재단하는 방법
- 집이나 사무실에서 멀리 떨어져 있을 때 공용 Wi-Fi 핫스팟 대신 VPN(가상 사설망)을 사용하여 파일에 액세스합니다. 또한 공개적으로 사용 가능한 충전 코드 또는 USB 포트를 피하십시오.
- 소프트웨어, 운영 체제 및 브라우저를 최신 상태로 유지하고 보안 업데이트가 출시되는 즉시 설치하십시오.
- 재무 문서를 안전하게 보관하고 파기하기 전에 파쇄하십시오. [1]
재정적 생활을 정리하는 것이 당신의 어수선함을 줄이는 데 그치지 않을 것입니다. 그것은 또한 더 큰 자신감과 기쁨을 가져다 줄 수 있습니다. 느낄 때가 되지 않았습니까?
Kristen Fricks-Roman은 애틀랜타에 있는 Morgan Stanley의 자산 관리 부서의 재무 고문입니다. 이 기사에 포함된 정보는 투자를 구매하거나 판매하도록 권유하지 않습니다. 제시된 모든 정보는 일반적으로 제공되는 것이며 개별 맞춤형 투자 조언을 제공하기 위한 것이 아닙니다. 언급된 전략 및/또는 투자는 특정 투자 또는 전략의 적절성이 투자자의 개별 상황과 목표에 따라 달라지므로 모든 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다. 투자에는 위험이 따르며 투자할 때 항상 손실을 입을 가능성이 있습니다. 여기에 표현된 견해는 저자의 견해이며 반드시 Morgan Stanley Wealth Management 또는 그 계열사의 견해를 반영하지 않을 수 있습니다. 여기에 포함된 정보는 신뢰할 수 있는 것으로 간주되는 출처에서 얻은 것이지만 정확성이나 완전성을 보장하지 않습니다. Morgan Stanley와 재무 고문은 세금 또는 법률 자문을 제공하지 않습니다. 투자하기 전에 투자자는 세금이나 기타 혜택이 투자자의 고향 529 대학 저축 계획에 대한 투자에만 적용되는지 여부를 고려해야 합니다. 투자자는 529 플랜을 구매하기 전에 투자 옵션, 위험 요소, 수수료 및 비용, 세금 결과에 대한 추가 정보가 포함된 프로그램 공개 문서를 주의 깊게 읽어야 합니다. 529 플랜 후원자나 재정 고문으로부터 프로그램 공개 성명서 사본을 얻을 수 있습니다. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, SIPC 회원. CRC 2235406 09/18 NMLS# 1279347
